Виртуальное пространство полнится курсами, обучающими способам быстрого заработка — десятки и даже сотни тысяч долларов при активной торговле акциями, валютами, криптовалютами, сырьевыми товарами и бинарными опционами, как с кредитным плечом, так и без него.
Мы видим множество людей, публикующих фотографии и видео на фоне дорогих автомобилей и привлекательных женщин и мужчин из таких стран, как США, Италия или Великобритания. Эти материалы часто сопровождаются подписями, вроде «ещё одна успешная сделка с прибавкой к капиталу +80%» или «за месяц заработал 40%, можно позволить себе отдохнуть».
Однако для человека без финансовых знаний разобраться, действительно ли эти специалисты получают такие доходы, легче всего. А если не все из них добиваются успеха, кто из них мошенник, а у кого стоит поучиться? Давайте обратимся к научным исследованиям и статистическим данным.
Исследования показывают, что большинство трейдеров, особенно начинающих, сталкиваются с высокими рисками и зачастую теряют свои инвестиции. По данным некоторых источников, около 70-90% трейдеров не могут достичь стабильной прибыли на долгосрочной основе. Это связано с волатильностью рынков, непредсказуемостью событий и отсутствием должной подготовки.
Торговля с кредитным плечом добавляет еще большую степень риска. Хотя возможность увеличить свою прибыль выглядит привлекательно, она также может привести к значительным убыткам. При использовании плеча, даже небольшие колебания цен могут существенно повлиять на ваш капитал. Например, если у трейдера есть кредитное плечо 1:100, то потеря всего 1% от маржи может привести к ликвидации позиции.
Эксперты советуют думать о долгосрочной стратегии инвестирования, вместо того чтобы полагаться на быстрые результаты. Разнообразие активов, понимание рисков, а также использование стоп-ордеров могут помочь снизить потенциальные убытки. Стоит также обратить внимание на обучение и практику в демо-счетах прежде, чем переходить к реальной торговле.
Таким образом, первый шаг к успешной торговле — это не только стремление заработать, но и желание учиться, анализировать свои действия и корректировать стратегии. Успех в трейдинге не приходит за один день, и важно быть готовым к трудностям на этом пути.
Обычный вечер стандартного криптоинвестора
В большинстве случаев имеет смысл опираться на логику и научные исследования. Начнём с предыдущих исследований, которых было немало. До 2010 года проводились как поддерживающие спекулятивные теории, так и опровергающие их исследования. Тем не менее, на данный момент появились работы, обобщающие предыдущие результаты.
Итак, приведем некоторые цитаты из этих исследований.
- 97% дейтрейдеров, которые торговали на рынке порядка 300 дней, теряли средства.
- 99% дейтрейдеров испытывают убытки, если торгуют больше года.
- Те 1%, кто всё же зарабатывал, получали небольшую прибыль, но уровень их риска был высоким, и этот процент убывал с увеличением времени наблюдения.
- Только 17 из 20,000 трейдеров в месяц зарабатывали больше минимальной зарплаты в Бразилии.
- Чем дольше трейдер занимается внутридневной торговлей, тем выше вероятность потери всех средств.Обучение не наблюдается при длительной практике (как в большинстве профессий). Такое поведениехарактерно для азартных игр. Здесь результаты случайны и не зависят от мастерства игрока.
- Даже наиболее опытные внутридневные трейдеры зачастую теряют деньги.
- Интересно, что те трейдеры, которые постоянно убывают, всё равно продолжают торговать, несмотря на свои потери.
- Для начинающих внутридневных трейдеров «торговать для обучения» не более разумно и прибыльно, чем играть в рулетку для обучения.
- Лишь0,8% трейдеров из 450,000 смогли в течение длительного времени получать стабильную прибыль.
- Только0.11% трейдеров из 450,000 смогли стабильно зарабатывать высокую прибыль (свыше 100% в год). Излишняя прибыль многих из них объясняется использованием инсайдерской информации или доступом к новостям раньше других трейдеров.
- Успех0.06% трейдеров, не подозреваемых в использовании инсайдерской информации, объясняется тем, что это опытные профессионалы, работающие в крупных финансовых учреждениях, обладающие огромными связями и новейшими математическими разработками.
- Приблизительно 70% трейдеров теряют деньги каждый квартал, а среднем 100% денег форекс-трейдеров теряются менее чем за год.
- Многие крупные форекс-компании используют высокочастотную систему связи с маркет-мейкерами, что позволяет им сообщать о заявках клиентов и исполнять их по наихудшим ценам.
- Розничная торговля на forex сравнима с азартными играми.
- Пассивные инвесторы в среднем отстают от индексов акций на1,1% годовых из-за комиссий и налогов.
- Инвесторы, которые выбирали отдельные акции, отставали от индексов акций на3,7% годовых.
- Те, кто торговал несколько раз в месяц, считалисьактивными трейдерами и в итоге отставали от рынка на 10,3% годовых (чаще всего закрывали торговый год в убытке).
- Активные инвестиции оказываются менее эффективными по сравнению с пассивными. Больше всего претерпевают те, кто предпочитает активную торговлю.
Заработать на спекуляциях или дейтрейдинге возможно, да.
Есть ли у Вас шанс заработать, если Вы не математический гений с несколькими дипломами и поддержкой от ведущего инвестиционного банка? Нет.
Теперь, когда исследований стало больше, добавим немного здравого смысла. Он нужен, ведь люди стремятся не только к спекулятивной торговле, но и к различным проектам, обещающим 30% годовых и более (от 2% в месяц). Часто такие схемы маскируются под реальные бизнесы, предлагая инвестировать в «строительство сахарного завода», «стать частичным соучредителем крупной компании в недвижимости за $1,000» или просто «Группа ААА объединяет средства инвесторов, и каждый месяц в вашем личном кабинете будет отображаться сумма на 5% больше».
Следует помнить, что высокая доходность часто сопровождается высоким риском. Прежде чем принимать решение об инвестировании, важно проводить собственный анализ, оценивать потенциальные риски и следовать принципам диверсификации для снижения воздействия потерь. Инвесторы должны быть скептически настроены к обещаниям легкой и быстрой прибыли, ведь на финансовых рынках не бывает гарантий.
Рекомендуется также ознакомиться с нормативными документами и речами регуляторов, таких как SEC или ЦБ, чтобы понимать риски и правила, действующие на финансовых рынках. Перед тем, как инвестировать средства, особенно в новые и неоднозначные проекты, следует проконсультироваться с финансовым консультантом, чтобы избежать ненужных потерь.
Формула сложного процента
Не стоит опасаться, все довольно просто. Представьте, что кто-то пообещал выплачивать вам 5% каждый месяц на вложенные вами деньги. В году 12 месяцев, чтобы вычислить, сколько составит ваш доход за год, воспользуемся частью формулы: (1 + 0.05)^12 = 1.796, или +79.6% за год.
В большинстве стран процентные ставки по банковским займам варьируются от 2% до 16%. Таким образом, этому «кому-то» гораздо выгоднее взять займ в банке, чем у множества мелких инвесторов.
Можно сформулировать простое правило:
если вам предлагают доход, который значительно превышает ставки по банковским займам, то вероятность того, что вам собираются вернуть деньги, крайне мала.
Что касается инвестиционных гуру, готовых погрузить вас в мир инстаграм-рекламы — часть из них действительно верит, что может научить вас зарабатывать. Прибыль от продажи инвестиционных курсов позволяет им путешествовать чаще среднестатистического человека и делать привлекательные фотографии. А свои убытки на счетах они могут не замечать, так как у них также бывают прибыльные периоды, которые они охотно демонстрируют. Этот эффект был тщательно исследован в данном исследовании. «Прошлые достижения или провалы не меняют желания людей вновь и вновь осуществлять сделки. Самоуверенность и субъективная уверенность у 95% тех, кто пробовал спекуляции, приведут их к обратно к спекуляциям в течение года».
Особую опасность представляют гуру, которые понимают бесполезность своих курсов. Они заранее подбирают материал так, чтобы их нельзя было уличить в мошенничестве и могут продолжать свою деятельность на протяжении многих лет. Автору этих строк известны как минимум десяток личностей, как в СНГ, так и на Западе, занимающихся этой практикой с начала 2000-х, которые в своих рекламных материалах акцентируют внимание именно на «долговечности» своей деятельности.
Тем не менее, можно применить и здесь довольно удобное правило. Допустим, гуру обещает научить вас получать 5% ежемесячно. Как мы выяснили ранее, это составляет 79.6% в год. Итак, (1 + 0.05)^(12*5) = 18.68, что означает +1,869% за 5 лет. У гуру инвестиций, очевидно, есть по крайней мере $100,000. Если он использует эти $100,000 в течение 5 лет, эта сумма вырастет до $100,000 * 18.68 = $1,868,000. За 10 лет эта сумма составит $34,891,199.
Нужен ли такому мастеру, который вот-вот станет миллионером, обучать вас за несколько тысяч долларов? Ответ очевиден.
Важным моментом, который стоит учитывать, является риск потери вложенных средств. Инвестиции всегда связаны с определенным уровнем риска, особенно если вам обещают высокие доходы за короткий срок. Прежде чем доверять свои деньги непроверенным гуру, важно провести собственное исследование и оценить их репутацию. Изучите отзывы, обратитесь к независимым источникам и не забывайте, что низкие риски обычно подразумевают и низкие доходы.
Также стоит помнить о диверсификации инвестиций. Не стоит вкладывать все средства в один проект, даже если он кажется вам крайне привлекательным. Распределение вложений между различными активами может помочь снизить риски и повысить шансы на получение стабильного дохода.
Наконец, имейте в виду, что финансовое образование — это ваш лучший друг. Изучайте основы инвестирования, знакомьтесь с различными финансовыми инструментами и стратегиями. Чем больше вы знаете, тем увереннее будете себя чувствовать на финансовых рынках и тем меньше будете поддаваться влиянию сомнительных гуру.
Как выбрать правильную стратегию торговли
Обратите внимание на свой опыт. Н новичок лучше выбрать простые стратегии, такие как скальпинг или использование индикаторов, чтобы не перегружать себя сложными методами. Овладейте основами технического анализа, изучите графики и сигналы, что поможет сделать более информированные торговые решения.
Тестирование и оптимизация стратегии – важные этапы. Запустите демонстрационные счета или используйте исторические данные для проверки действия выбранной стратегии. Это позволит вам увидеть, как она работает в различных рыночных условиях, и адаптировать её под свои нужды.
Не забывайте о психологии торговли. Эмоции могут повлиять на ваши решения, особенно в условиях волатильности. Поддерживайте дисциплину и строго следуйте своей стратегии без импульсивных действий.
Используйте финансовые инструменты и индикаторы, которые соответствуют вашему стилю торговли. Если вы предпочитаете быстрые сделки, рассмотрите скользящие средние или уровни поддержки и сопротивления. Для более медленных стратегий подойдут трендовые индикаторы или паттерны графиков.
Последнее, не забывайте о рисках. Управление капиталом играет ключевую роль в трейдинге с плечом. Установите правила для выхода из сделки, чтобы минимизировать потери. Рекомендуется использовать стоп-лоссы и тейк-профиты для автоматизации процесса.
Постоянно анализируйте свои результаты, чтобы корректировать стратегию и учитывать изменения на рынке. Торговля – это не только техники, но и умение учиться на собственных ошибках.
Психология трейдинга: как эмоции влияют на решения
Рынок часто вызывает ощущение неопределенности, что способствует повышению уровня стресса и тревожности. В такие моменты важно сохранять хладнокровие. Разработка строгих торговых правил и их соблюдение помогают минимизировать влияние эмоций на решения. Тренировка реагирования на стрессовые ситуации может существенно повысить устойчивость к эмоциональному давлению.
Трейдеры должны быть готовы к неизбежным потерям и воспринимать их как часть процесса. Успешные трейдеры анализируют свои ошибки и извлекают из них уроки, вместо того чтобы зацикливаться на неудачах. Это подход помогает укреплять уверенность и способствует более взвешенным решениям в будущем.
Важным аспектом является также самодисциплина. Умение отказаться от импульсивных сделок, основанных на эмоциях, позволяет трейдеру придерживаться своей торговой стратегии и увеличивает вероятность успеха. Ведение дневника сделок поможет отслеживать свои эмоции во время торговли и выработать эффективные привычки.
Контроль над эмоциями можно развивать различными техниками, такими как медитация или визуализация. Эти практики способствуют повышению сосредоточенности и управляемости, что критично в условиях быстро меняющегося рынка.
Технический анализ: основные инструменты для трейдера
Технический анализ основан на исследовании исторических данных о ценах и объеме торговых операций. Разнообразные инструменты анализа позволяют трейдерам принимать обоснованные решения.
Графики являются основным средством визуализации ценовых движений. Самыми распространенными типами графиков являются линейные, свечные и барные. Свечные графики предоставляют наиболее полное представление о движении цены, отражая открытие, закрытие, максимумы и минимумы за определенные временные интервалы.
Индикаторы помогают трейдерам выявлять тренды и развороты. Среди наиболее популярных: линия тренда, средние скользящие и полосы Боллинджера. Скользящие средние поглаживают ценовые колебания, позволяя сосредоточиться на общем направлении рынка. Полосы Боллинджера указывают на уровни перепроданности или перекупленности, предоставляя возможность для входа и выхода из позиции.
Объем торгов является важным индикатором силы тренда. Обычно, увеличение объема подтверждает движение цены, в то время как снижение объема может сигнализировать о его ослаблении. Трейдеры анализируют объем в сочетании с ценовым графиком, чтобы определить возможные развороты.
Системы осцилляторов (например, RSI и стохастический осциллятор) оценивают силы покупателей и продавцов. RSI, варьирующийся от 0 до 100, показывает, когда актив может быть перекупленным (выше 70) или перепроданным (ниже 30), что дает подсказки для открытия или закрытия позиций.
Внедрение методов технического анализа повышает шансы на успешную торговлю. Четкое понимание различных инструментов и их сочетание в стратегии позволяет построить грамотный торговый подход и минимизировать риски.