Идея получения прибыли на рынке форекс привлекает множество людей, хоть немного знакомых с миром финансов. Рекламные кампании в своё время обещали огромные доходы при минимальных вложениях, подчёркивая, что к этой деятельности может приступить каждый желающий.
Однако многие начинающие трейдеры все чаще увлекались торговлей, зачастую тратя последние средства и даже прибегая к займам. С введением регулирования в России ситуация начала меняться кардинально.
Принцип заработка на валютном рынке
Форекс представляет собой внебиржевой рынок валют. Основная концепция торговли заключается в покупке валюты по низкой цене с последующей её продажей по более высокой или, наоборот, в продаже по высокой цене с последующим приобретением по низкой. Именно разница в курсах, возникающая между ценами актива на разных этапах, формирует доход трейдера.
Этот рынок ориентирован в первую очередь на крупных участников: международные консорциумы, ведущие банки и инвестиционные фонды. Стандартный объём сделки, или лот, составляет 100 000 единиц базовой валюты. Таким образом, обычному человеку без привлечения заемных средств практически невозможно войти в этот рынок.
Брокеры, выступающие посредниками между индивидуальными трейдерами и рынком, агрегируют заказы своих клиентов и выводят их на рынок, хотя не все компании следуют этой модели ведения бизнеса.
Так как все операции проходят онлайн с применением торгового терминала, некоторые недобросовестные организации стали создавать лишь видимость работы на рынке, устанавливая котировки таким образом, чтобы клиенты теряли свои средства. Отсутствие законодательного контроля над форексом в России позволяло подобным игрокам присваивать часть прибыли своих клиентов.
Кто-то мог «выиграть», но немногие задумывались, что значительная прибыль может привести к столь же масштабным потерям. В результате трейдеры нередко оставались с убытками в пользу непрозрачных брокеров.
Эти обстоятельства стали основным источником негативного восприятия рынка форекс, где казалось, что трейдеры не могут оказать влияние на происходящее. Всё больше людей стали удаляться от торговли, а доверие к рынку начало стремительно падать.
Регулирование рынка форекс в России
Изменения на рынке произошли с принятием новой редакции закона «О рынке ценных бумаг», который часто называют законом о форексе. Теперь государство взяло под контроль валютный рынок и его участников.
Каждая компания, желающая предоставить услуги на рынке форекс, обязана получить лицензию у Центрального банка России. Это требует выполнения строгих условий, таких как обязательное хранение данных по котировкам и сделкам клиентов на протяжении пяти лет, а также наличие достаточного капитала для выплат трейдерам. Кроме того, дилеры должны ежемесячно предоставлять регуляторам различные отчёты.
На дилеров налагаются ограничения, направленные на уменьшение рисков на высокорисковом рынке форекс. Центральный банк устанавливает следующие требования:
- предоставлять лишь валютные пары для торговли: Альфа-Форекс предлагает 34 инструмента;
- ограничивать кредитное плечо до 1:50;
- не открывать некоторые виды счетов, такие как счета доверительного управления или ПАММ-счета.
Несмотря на усилия по очистке рынка, теневая деятельность не исчезла, а лишь сместилась в офшоры. Трейдеры должны помнить, что подобные организации не несут никакой ответственности и не могут предоставить гарантий сохранности средств.
Чтобы сосредоточиться на торговле, лучше обратиться к форекс-дилерам, работающим на основе лицензии ЦБ РФ. Эти фирмы действуют открыто, и регулятор вправе проверить их деятельность в любое время. Если трейдер заподозрит мошенничество со стороны форекс-дилера, он может подать жалобу в Центробанк или в СРО «Ассоциация форекс-дилеров», и все обстоятельства будут тщательно проверены.
На данный момент в России функционирует всего четыре форекс-дилера, все из которых являются представителями банковских структур. Кредитные учреждения обеспечивают своих «дочек» котировками, так как им привычно следовать правилам отчётности.
Банкам, как крупным финансовым организациям, выгодно получать доход от комиссий. В свою очередь, они предлагают клиентам обмен валют по конкурентоспособному курсу и различные финансовые инструменты, которые могут оказаться весьма полезными.
Можно ли зарабатывать на рынке форекс?
Прежде чем углубляться в изучение способов заработка на форексе, необходимо затронуть тему рисков. Forex — один из высокорисковых рынков, где можно как существенно заработать, так и понести значительные потери. Если трейдер планирует работать на этом рынке не только для получения краткосрочной прибыли, но и как основной деятельности, ему желательно учесть множество нюансов.
Можно ли зарабатывать на форекс? Да, есть трейдеры, которые стабильно получают доход от торговли. Легко ли это? Нет, это требует ежедневного серьёзного труда. Давайте более подробно рассмотрим, какие сложности могут возникнуть в процессе торговли.
Трейдеры зарабатывают на разнице между ценами открытия и закрытия сделки. На первый взгляд, это кажется простым занятием. Тем не менее, колебания цен валютных пар зависят от множества факторов, каждый из которых необходимо тщательно исследовать.
Важно понимать, как цена реагирует на следующие аспекты:
- экономические события;
- геополитические факторы;
- экономические показатели разных стран и регионов;
- сезонные колебания спроса на различные активы, особенно это касается сырьевых валют.
Кроме того, каждая валютная пара имеет свои циклы, повторяющиеся с определённой периодичностью. Трейдер должен быть готов потратить достаточно времени на изучение этих циклов для создания эффективной стратегии торговли.
Отдельного упоминания заслуживает тема торговых стратегий. Все успешные трейдеры работают по выработанным стратегиям. Каждая из них индивидуальна и разрабатывается в зависимости от размера капитала, приемлемого уровня риска, желаемого дохода и других факторов. Для создания стратегии трейдер проводит исследование рынка, изучает материалы о нюансах торговли и анализирует данные своего торгового счёта.
Торговая стратегия должна включать принципы управления капиталом или money management. Более подробно о этом можно прочитать в специализированной литературе по трейдингу. Смысл состоит в том, чтобы рассчитать риски каждой сделки — для этого существуют специальные формулы — и строго придерживаться этих расчетов. Без этого шансы на успех новой стратегии окажутся крайне невысокими.
Следующий этап — это тестирование стратегии. На данном этапе трейдер строго соблюдает правила торговли и старается не отклоняться от них. Тестирование может продолжаться от нескольких недель до нескольких месяцев, по мере необходимости в стратегию вносятся корректировки.
Таким образом, быстро стать успешным трейдером не получится. Уровень заработка в значительной мере зависит от самого трейдера. Работа на форексе требует усидчивости, терпения, аналитических навыков и крепких нервов. Учитывать свой опыт в рынок стоит не ранее чем через три-пять лет работы на форексе.
Как начать работать на форекс?
Первым и самым важным этапом является выбор посредника, через которого трейдер будет проводить свои сделки на валютном рынке. Этот шаг крайне важен, так как он определяет всю дальнейшую торговлю.
Некоторые трейдеры, недовольные ограниченным выбором инструментов и условиями торговли в российской юрисдикции, обращаются к офшорным брокерам, услуги которых не легальны на территории нашей страны. В результате этого никто не сможет гарантировать, что их средства окажутся в надёжной компании, предлагающей реальные котировки и не имеющей намерения обманывать клиентов.
Что касается поставщиков ликвидности, то есть котировок, офшорные компании не обязаны сообщать источник своих цен, а также могут не раскрывать информацию о размере собственного капитала. Эти обстоятельства значительно увеличивают и без того высокий уровень рисков при торговле на рынке форекс.
При выборе лицензированного дилера от Центрального банка трейдер получает уверенность в том, что его средства не пропадут где-то в недрах компании или за границей. Работая с таким дилером, трейдер использует лицензионное программное обеспечение и имеет доступ к историям своих сделок и движениям денежных средств между счетами.
Дополнительным преимуществом работы с установленным дилером является то, что он самостоятельно платит налоги в бюджет, что освобождает трейдера от необходимости отслеживать сроки подачи отчётов и заполнять документы. Хотя не все трейдеры охотно платят свои налоги, ожидать защиты от государства, уклоняясь от собственных обязательств, также нелепо.
Перед началом торговли трейдер должен открыть торговый счёт у дилера. Альфа-Форекс предоставляет возможность онлайн-регистрации новых клиентов с картой любого банка.
Новичкам крайне важно выбирать брокера с низкими требованиями к размеру первоначального депозита и минимальным объёмом сделок. Например, в Альфа-Форекс можно начать торговлю с депозитом, способным покрыть маржинальные требования для открытых позиций, что составляет около 3 тысяч рублей.
Дилер также предлагает возможность открытия демонстрационного счёта, который имитирует настоящую торговлю, но с использованием виртуальных средств. На демо-счёте полезно попрактиковаться перед началом торговли реальными деньгами и протестировать торговую стратегию.
Перед открытием демо-счёта стоит ознакомиться с как можно большим количеством обучающих материалов. Чтобы лучше понять, как функционирует рынок форекс, полезно изучить его изнутри. Также просмотр вебинаров, доступных в открытом доступе, может оказаться весьма полезным.
После прохождения обучения можно перейти к торговле с использованием реальных денег. Закачивая средства на торговый счёт, не обязательно сразу открывать сделки. Если подходящего момента нет, лучше дождаться более удачного момента. Будьте готовы к тому, что потребуется часть личного времени для отслеживания изменений на рынке и анализа информации.
Ни один трейдер не пренебрегает изучением аналитической информации, которую обычно предоставляют форекс-дилеры: чем больше данных, тем легче видеть валютные пары с разных точек зрения и выявлять движение цен.
Полезные советы начинающим
Те, кто только начинает свой путь в форекс, должны хорошо обдумывать каждый свой шаг. Новички не должны спешить и пытаться сразу заработать крупные суммы. Лучше постепенно увеличивать депозит, чтобы со временем расширить объёмы открываемых сделок.
Не следует вводить средства на счёт, которые могут серьёзно ударить по бюджету. Кроме того, нельзя использовать кредитные средства для торговли. Вклад должен быть таким, чтобы не подорвать финансовое положение и не повлиять на материальное благосостояние.
Не стоит начинать торговлю без наличия стратегии. Это особенно рискованно для новичков, которые ещё не умеют контролировать свои эмоции. Одна из частых ошибок неопытных трейдеров заключается в том, что они преждевременно закрывают прибыльные сделки и слишком долго удерживают убыточные. Наличие стратегии с чёткими правилами позволяет трейдеру точно понимать, когда входить в сделку и на каком уровне выходить из неё.
Для снижения эмоционального напряжения рекомендуется устанавливать отложенные ордера, которые сработают, когда цена достигнет заданного уровня. Также стоит применять стоп-приказы для ограничения убытков и тейк-профит для фиксации прибыли. Это поможет минимизировать влияние эмоций на процесс торговли.
Следует избегать изменения уровня риска на ходу, даже если цена движется в нужном направлении. Неопытные трейдеры часто двигают стопы, стремясь к дополнительной прибыли. Однако на практике движение цен носит волнообразный характер: цена может идти в нужном направлении, затем откатываться и так повторяться. Это нормально для рынка форекс. В ходе этих колебаний стоп, если его передвинули, с высокой вероятностью сработает, что приведёт к потере значительной части прибыли.
Проблема также в том, что стремление отыграться после закрытия убыточной сделки, с чем порой грешат новички. Убыточные сделки возникают даже у опытных трейдеров, но в обоснованной стратегии они заранее учитываются. Хаотичное открытие сделок без учёта рыночной ситуации может повлечь за собой множественные убытки.
Также не следует открывать сделку крупного объёма при сравнительно небольшом депозите, так как это может привести к полному устранению средств из торгового счёта. Хотя для российских дилеров подобный риск минимален благодаря установленным требованиям ЦБ о стоп-ауте, отрицательный результат всё равно будет ощутим — на счёте может остаться лишь небольшая доля от объёма позиций на рынке.
Однако также неразумно зацикливаться на изучении обучающих материалов и прекрасно себя чувствовать на демо-счёте, однако не находить в себе смелости перейти к реальной торговле. Это может привести к тому, что трейдер так и не начнёт торговать или сделает это слишком поздно, когда он уже привык к виртуальным деньгам и его тревога за реальные средства возрастёт.
В идеале нужно стремиться к некоторой стабильности и постоянному уровню дохода. Торговля требует профессионализма и качества работы ради достижения прибыли. Так называемые «качели», когда огромные прибыли сменяются такими же усиливающими потерями, нельзя считать успешной торговлей.
Резюме
В завершение можно констатировать, что заработать на форекс-рынке реально, и многие трейдеры успешно реализуют свои стратегии. Рекомендуется открыть торговый счёт у лицензированного дилера, работающего под контролем Центрального банка России. Проверить действительность данной лицензии можно на официальном сайте регулятора в списке форекс-дилеров.
Работа с официальным дилером обеспечивает безопасность средств и защиту от мошеннических схем. Кроме того, дилер выполняет функции налогового агента, что означает, что налоги за трейдеров уплачиваются автоматически.
К тому же котировки валютных пар дилер получает не от сомнительного источника, а от банкового поставщика ликвидности. Чем крупнее поставщик, тем более точные и актуальные цены. Альфа-Форекс, например, получает котировки от Альфа-Банка, который входит в топ-3 российских банков.
Перед тем как начать настоящую торговлю, полезно пройти обучение и попробовать свои силы на демо-счёте, где задействуются виртуальные деньги, а следовательно, и убытки осязаемы лишь в теории. Это даст возможность понять, подходит ли трейдеру торговля на рынке форекс и готов ли он принимать риски. Однако не стоит слишком затягивать с переходом на реальный счёт, чтобы не остаться навсегда в мире иллюзий.
Вероятность успешной торговли многократно повышается, если у трейдера есть торговая стратегия, основанная на принципах управления капиталом. Стратегию стоит периодически пересматривать и обновлять по мере необходимости.
Заработок на валютном рынке форекс вполне может стать дополнительным источником дохода, хотя вряд ли он станет основным.
Следует помнить, что предлагаемые для заключения контракты или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут повлечь потерю вложенных средств в полном объёме. Прежде чем начинать торговлю, нужно ознакомиться с рисками, связанными с этим процессом.
Дополнительные рекомендации для трейдеров
Для достижения успеха на рынке форекс важно не только подготовиться к торговле, но и постоянно улучшать свои навыки. Следите за новыми трендами в экономике, изучайте профессиональную литературу и расширяйте свои горизонты знаний. Участие в семинарах и обучение у опытных трейдеров помогут вам быстрее освоить рынок.
К тому же, рекомендуется вести дневник торговли, в котором будут записываться все сделки и результаты. Это поможет анализировать собственные ошибки, выявлять успешные стратегии, а также лучше понимать свои эмоциональные реакции на торговую деятельность.
Не забывайте об отдыхе. Чрезмерная увлеченность торговлей может привести к выгоранию или ошибкам, основанным на усталости. Лучше выделять время для отдыха и восстановления сил, что в свою очередь повысит вашу общую продуктивность и эффективность торговли.
Кроме того, помните о важности сетевого общения с другими трейдерами. Обсуждение идей, стратегия и проблем с товарищами по торговле может дать новые перспективы иейные исследования того, как работают разные подходы.
Финансовое планирование и формирование резервного фонда также должны быть частью вашей торговли. Это защитит вас от крупных убытков и обеспечит уверенность в себе. Таким образом, вы сможете визуализировать свои достижения и более обоснованно принимать торговые решения.
Риски и управление капиталом на форекс-рынке
Форекс-рынок предлагает многим трейдерам возможности для получения прибыли, однако вместе с этим возникают значительные риски. Для успешной торговли необходимо понимать, какие факторы влияют на возможные потери и как их минимизировать.
Одним из основных рисков является рыночный риск. Это вероятность потерь из-за изменения цен на валюту. Важно следить за экономическими новостями и аналитическими прогнозами, чтобы уметь оценивать движение валютных курсов и принимать обоснованные решения.
Другим важным аспектом является кредитное плечо. Используя его, трейдер может значительно увеличить размер сделки, но это также увеличивает риск потери. Умеренное использование плеча позволит сохранить капитал в неопределенных рыночных условиях. Рекомендуется ограничивать плечо на уровне, который не превышает 1:10, чтобы защитить накапливаемый капитал.
Управление капиталом включает строгое соблюдение правил риск-менеджмента. Установление лимитов на потери позволяет трейдеру предотвратить значительные убытки. Например, использование стоп-ордеров поможет зафиксировать убыток на заранее установленном уровне, не позволяя потерям увеличиваться.
Диверсификация портфеля также помогает снизить риски. Вложение в разные валютные пары или другие активы может смягчить влияние изменения курса одной из них на общий капитал. Это создаст более устойчивую структуру торговых позиций.
Наконец, важно постоянно обучаться и анализировать свои торговые стратегии. Регулярный анализ результатов торговли поможет выявить успешные подходы и откорректировать неэффективные методы. Такой подход помогает не только сохранять капитал, но и его приумножать.
Обзор популярных торговых платформ и инструментов
На форекс-рынке выбор правильной торговой платформы и инструментов может значительно повлиять на результаты трейдинга. Один из самых популярных выборов среди трейдеров – MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Эти платформы предлагают широкие возможности для анализа, настройки торговых стратегий и автоматизации процессов через использование советников. MetaTrader 5 обладает расширенным функционалом, включая большее количество таймфреймов и интегрированные финансы.
Еще одна распространенная платформа – cTrader. Она ориентирована на более опытных трейдеров и предоставляет продвинутые инструменты для анализа и торговли. Пользователи отмечают удобный интерфейс и возможность использования алгоритмической торговли. cTrader позволяет взаимодействовать с уровнями ликвидности и предлагает расширенные функции для реализации многоуровневых стратегий.
Трейдеры также используют платформы, предоставляемые брокерами, такие как Thinkorswim и TradingView. Thinkorswim подходит для тех, кто хочет использовать интегрированные аналитические инструменты и ресурсы для изучения. TradingView, в свою очередь, завоевала популярность благодаря своим мощным графикам и социальной сети для трейдеров. Она позволяет делиться идеями и анализами, что создает условия для обмена опытом и знаний.
Что касается торговых инструментов, то наиболее распространенными являются валютные пары, но немаловажную роль играют и другие активы, такие как CFDs на акции, индексы, товары и криптовалюты. Каждый из этих инструментов имеет специфические особенности, которые могут влиять на волатильность и ликвидность. Например, валюта может предоставлять высокую ликвидность, тогда как криптовалюты могут быть более волатильными, что открывает возможности для краткосрочной торговли.
При выборе торгового инструмента важно учитывать свои торговые предпочтения и стиль. Стратегии, основанные на теханализе, будут требовать различных подходов к выбору инструментов в зависимости от их характеристик и поведения рынка. Обращение внимания на экономические новости и события также существенно влияет на принятие решений и выбор времени для открытия позиций.
Таким образом, правильный выбор платформы и инструментов является залогом успешной торговли на форекс-рынке, позволяя трейдерам эффективно реагировать на изменения и использовать доступные возможности. Качественная платформа и разнообразие инструментов способствуют созданию индивидуального подхода к трейдингу.